Esercizio Completo: Creare un Bilancio Familiare in Excel

Edoardo Midali

In questo esercizio, imparerai a creare un bilancio familiare in Excel. Il foglio di calcolo ti aiuterà a monitorare le entrate e le spese, a categorizzare i costi, e a visualizzare i risultati con grafici per una gestione finanziaria efficace.

Esercizio: Creazione di un Bilancio Familiare

Istruzioni:

Crea un nuovo foglio di lavoro in Excel chiamato “Bilancio Familiare”.
Struttura il foglio di calcolo con le seguenti colonne:
- Data
- Descrizione
- Categoria
- Importo
- Tipo (Entrata/Spesa)
Inserisci una serie di dati di esempio per un mese.
Aggiungi formule per calcolare il totale delle entrate, delle spese e il saldo netto.
Crea un riepilogo per visualizzare la suddivisione delle spese per categoria.
Utilizza grafici per visualizzare l’andamento delle spese e delle entrate nel tempo.
Imposta formattazioni condizionali per evidenziare il saldo positivo o negativo.

Passo 1: Strutturazione del Foglio di Calcolo

Crea la struttura delle colonne:
- A1: Data
- B1: Descrizione
- C1: Categoria
- D1: Importo
- E1: Tipo
Inserisci alcuni dati di esempio (da A2 a E10):
- A2: 01/04/2025, B2: Stipendio, C2: Entrate, D2: 3000, E2: Entrata
- A3: 02/04/2025, B3: Affitto, C3: Casa, D3: 1000, E3: Spesa
- A4: 05/04/2025, B4: Spesa Alimentare, C4: Cibo, D4: 250, E4: Spesa
- A5: 07/04/2025, B5: Bollette, C5: Utenze, D5: 150, E5: Spesa
- A6: 10/04/2025, B6: Cinema, C6: Divertimento, D6: 50, E6: Spesa
- A7: 15/04/2025, B7: Trasporto Pubblico, C7: Trasporti, D7: 100, E7: Spesa
- A8: 20/04/2025, B8: Cena fuori, C8: Divertimento, D8: 80, E8: Spesa
- A9: 25/04/2025, B9: Interessi Conto Corrente, C9: Entrate, D9: 10, E9: Entrata
- A10: 30/04/2025, B10: Manutenzione Auto, C10: Trasporti, D10: 200, E10: Spesa

Passo 2: Calcolo del Totale delle Entrate, Spese e Saldo Netto

Totale Entrate:
- In F2, inserisci la formula per calcolare il totale delle entrate:
```
=SOMMA.SE(E2:E10, "Entrata", D2:D10)
```
- Il risultato mostrerà il totale delle entrate (3010 €).
Totale Spese:
- In F3, inserisci la formula per calcolare il totale delle spese:
```
=SOMMA.SE(E2:E10, "Spesa", D2:D10)
```
- Il risultato mostrerà il totale delle spese (1830 €).
Saldo Netto:
- In F4, inserisci la formula per calcolare il saldo netto:
```
=F2-F3
```
- Il risultato mostrerà il saldo netto (1180 €).

Passo 3: Creazione di un Riepilogo per le Categorie di Spesa

Creare un elenco unico delle categorie di spesa:
- In H2, inserisci l’elenco delle categorie di spesa, ad esempio:
  - H2: Casa
  - H3: Cibo
  - H4: Utenze
  - H5: Divertimento
  - H6: Trasporti
Calcolare il totale per ogni categoria:
- In I2, inserisci la formula per sommare le spese per la categoria “Casa”:
```
=SOMMA.SE(C2:C10, H2, D2:D10)
```
- Copia questa formula per le altre categorie. Il risultato mostrerà il totale delle spese per ciascuna categoria.

Passo 4: Creazione di Grafici

Grafico delle Entrate e Spese nel Tempo:
- Seleziona le colonne A2:A10 (Date) e D2:D10 (Importo).
- Inserisci un grafico a linee per visualizzare l’andamento delle entrate e delle spese nel tempo.
Grafico a Torta per la Distribuzione delle Spese per Categoria:
- Seleziona l’intervallo H2:H6 (Categorie) e I2:I6 (Totale spese per categoria).
- Inserisci un grafico a torta per visualizzare la distribuzione delle spese per categoria.

Passo 5: Formattazione Condizionale

Evidenziare il Saldo Netto:
- Seleziona la cella del saldo netto (F4).
- Applica una formattazione condizionale per colorare la cella in verde se il saldo è positivo, e in rosso se è negativo.
- Usa la regola:
  - Formula per il verde:
```
=F4>0
```
  - Formula per il rosso:
```
=F4<0
```

Soluzione Completa:

Struttura del Foglio di Calcolo:
- Colonne: Data, Descrizione, Categoria, Importo, Tipo.

Formule Utilizzate:

Totale Entrate:

=SOMMA.SE(E2:E10, "Entrata", D2:D10)

Totale Spese:

=SOMMA.SE(E2:E10, "Spesa", D2:D10)

Saldo Netto:

=F2-F3

Totale per Categoria:

=SOMMA.SE(C2:C10, H2, D2:D10)

Grafici:
- Grafico a linee per visualizzare l’andamento delle entrate e delle spese.
- Grafico a torta per visualizzare la distribuzione delle spese per categoria.
Formattazione Condizionale:
- Evidenziare il saldo positivo o negativo con colori distinti.